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每周监管资讯 2019年第10期

发表时间:2019-03-10 00:00:00  来源:野望文存  浏览:次   【】【】【

监管动态

证监会:设立科创板并试点注册制主要制度规则正式发布

2019年3月1日,证监会发布了《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》(以下简称《注册管理办法》)和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》(以下简称《持续监管办法》),自公布之日起实施。经证监会批准,上交所、中国结算相关业务规则随之发布。设立科创板并试点注册制主要制度规则自2019年1月30日向社会公开征求意见至征求意见结束期间,证监会及上交所、中国结算通过邮件、信函、热线电话等渠道收到各类意见建议共700多份,并召开座谈会、发放调查问卷听取了相关各方意见。社会各界对设立科创板并试点注册制给予了高度关注,并提出了修改意见建议。证监会及有关单位对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收进一步明确注册要求和程序、优化减持制度、完善信息披露等合理意见,并相应修改完善了《注册管理办法》、《持续监管办法》等制度规则。修改完善后的《注册管理办法》共8章81条,修改完善后的《持续监管办法》共9章36条,具体内容可见中国证监会官网。(中国证监会官网)

点评

设立科创板并试点注册制的主要目的在于增强资本市场对实体经济的包容性,更好地服务具有核心技术、行业领先、有良好发展前景的企业。注册制有利于提高市场包容性和市场活力,实行严格的信息披露制度,促进打造良好的法治、市场和诚信环境。通过发布相关主要制度规则,构建完善配套制度体系,打造一个规范、透明、有活力的资本市场,通过获得成功经验在全国复制推广。

中国人民银行金融科技委员会首次会议:研究出台金融科技发展规 

中国人民银行金融科技(FinTech)委员会2019年第一次会议于3月8日在北京召开。会议深入学习贯彻2019年人民银行工作会议精神,总结2018年金融科技工作成果,部署2019年重点工作。会议强调,2019年要继续坚持“守正、安全、普惠、开放”原则,一是研究出台金融科技发展规划,明确金融科技发展目标、重点方向和主要任务,加强统筹布局与行业指导。二是逐步建立金融科技监管规则体系,完善创新管理机制,营造有利于金融科技发展的良性政策环境。三是聚焦央行履职与行业发展,发挥全系统和社会力量深化金融科技基础性研究,凝聚形成产学研用发展合力。四是充分运用金融科技手段优化信贷流程和客户评价模型,降低企业融资成本,纾解民营企业、小微企业融资难融资贵问题,增强金融服务实体经济能力。五是持续强化监管科技应用,提升风险态势感知和技防能力,增强金融监管的专业性、统一性和穿透性,坚决守住不发生系统性金融风险的底线。(中国人民银行官网)

点评

近年来,随着人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技的快速发展,金融业态、金融服务和金融创新都发生了较为深刻的变化,同时促使传统金融风险呈现新特征,现有金融监管体系面临新困境。因此,从顶层设计高度研究出台金融科技发展规划至关重要,要明确金融科技的主要目的、主要作用和发展原则,注重服务实体经济,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,将金融科技发展纳入规范化、法治化、开放化的环境之中。

证监会就修订《期货公司监督管理办法》征求意见

2019年3月1日,为适应期货市场发展的新要求,加强期货公司监管,证监会对《期货公司监督管理办法》(以下简称《公司办法》)进行了修订,并于3月2日就《公司办法》向社会公开征求意见。据了解,此次《公司办法》修订内容主要包括五个方面:一是提高期货公司主要股东尤其是控股股东、第一大股东资格条件。明确持续经营时间、持续盈利能力相关要求;增加出资资金、主营业务相关性及经营能力等方面规范。二是加强期货公司股权管理,强化股东义务。明确股权转让过程中拟入股股东和股权出让方职责。增加期货公司控股股东定期评估自身状况并报告的监管要求。完善期货公司及其股东、实际控制人的报告事项。增加期货公司关联交易监管要求。三是完善期货公司境内外子公司管理。要求期货公司建立健全对境内外经营机构及其业务的合规风控体系,防范子公司违法违规行为。四是完善期货公司对客户开户及其交易行为管理要求。五是完善期货公司信息系统管理规定,明确期货公司信息系统合规运行的制度要求。(中国证监会官网)

点评

近年来期货市场的快速发展,使得期货行业进入到规范发展的阶段,期货公司合规经营、风险防范和控制成为当下期货公司规范、健康发展的重要内容。证监会对《期货公司监督管理办法》进行修订,主要针对公司内部控制、关联交易、境内外子公司管理和交易信息管理等易形成金融风险的领域,是进一步提升监管要求、维护期货市场微观主体合规运行的必要路径。

证监会核准IMF人民币合格境外机构投资者资格

2019年3月8日,证监会发布了《关于核准国际货币基金组织人民币合格境外机构投资者资格的批复》。根据《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》等有关规定,经审核,核准国际货币基金组织(IMF)人民币合格境外机构投资者资格。证监会在批复中表示,IMF在开展人民币合格境外机构投资者业务的过程中,应当严格遵守有关规定,依法履行职责、承担责任。(中国金融新闻网)

点评

国际货币基金组织(IMF)获RQFII资格,有利于进一步扩大中国资本市场多层次、多角度对外开放,也体现了国际投资者对于中国市场长期健康发展的信心,对于开展人民币国际业务、提升人民币国际影响力具有重要意义。


观点聚焦


易会满:科创板是注册制的“试验田”

2019年3月5日,中国证监会主席易会满列席了十三届全国人大二次会议开幕会,当天,他在接受媒体采访时回答了有关科创板、沪伦通、IPO等方面的问题。就如何看待近期A股市场上涨行情这一问题,易会满表示,股市上涨是市场行为,不好评论,证监会以尊重市场化、法治化为总原则。在回答有关科创板的提问时,易会满称,科创板是注册制的“试验田”,会不断总结经验。科创板成功后会总结经验,进一步论证推广至其他板块。对于记者提出的科创板是否和港股市场“抢生意”问题,易会满称,科创板有利于A股市场和香港市场的合作与发展,是市场的好机会,逐渐做大是好事情。针对有关沪伦通的提问,易会满称,沪伦通工作进展总体比较顺利,目前相关工作都在正常推进。而对于“今年新股发行节奏会否变化”的提问,易会满表示,IPO将继续保持常态化。易会满在回答记者提问时还表示,投资者保护是证监会的基本职责,保护投资者的利益和合法权益是证监会最起码的职责。(中国金融新闻网)


陈雨露:用绿色金融高质量发展助推经济高质量发展

2019年月5日,全国政协经济委员会副主任、中国人民银行副行长陈雨露在参加全国政协十三届二次会议第一场记者会时,就绿色金融、打好防范化解重大风险攻坚战回答了记者提问。陈雨露表示,2016年以来,中国加快了构建绿色金融体系的步伐,并正式公布《关于构建绿色金融体系的指导意见》。该指导意见的发布,标志着我国成为世界上第一个由政府推动构建绿色金融体系的国家。此外,近年来,绿色金融产品发展速度也非常快。截至2018年年末,国内最主要的21家银行绿色贷款余额已达8万多亿元,比2017年增长了16%。此外,中国境内绿色债券存量规模接近6000亿元,位居世界前列。目前,中国绿色金融已在国际范围内拥有相当的话语权和引领力。陈雨露介绍称,在中国的积极推动之下,绿色金融发展的倡议和政策建议列入了2016年G20《二十国集团领导人杭州峰会公报》、2017年德国汉堡行动计划以及2018年阿根廷布宜诺斯艾利斯峰会的重要议题中。“这大大增强了绿色金融国际主流化的进程。”他强调。对于下一步工作,陈雨露指出,今年政府工作报告中已经明确指出要加快发展绿色金融,他认为有三项核心工作需要推动:

一是构建统一的绿色金融标准体系。“这个标准体系要求,国内统一,国际接轨,清晰可执行。”陈雨露阐释道,可以充分吸收原有绿色金融相关标准,并借鉴一些国家在绿色金融标准制定的经验来构建这个国家标准体系。此外,经国务院批准的五大绿色金融改革创新试验区在近两年里也总结和提炼了许多实践经验。

二是充分发挥好政府作用,完善绿色金融发展。陈雨露谈到,人民银行已经把绿色债券和绿色信贷纳入MPA(宏观审慎评估体系)中,以此来激励和引导国内银行及其他金融机构发展绿色金融。

三是持续推动绿色金融的国际化进程。去年,人民银行同法国法兰西银行及其他几个国家共同牵头发起了一个全球央行和监管机构的绿色金融网络。这是一个全球范围内推动绿色金融向前发展的常态化平台。中国央行在其中发挥着核心作用。陈雨露表示,希望通过我国绿色金融的高质量发展,助推我国国民经济的高质量发展。(中国人民银行官网网)


郭树清:解决小微民营企业融资难融资贵需要深化金融供给侧结构性改革

2019年3月5日,中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会主席郭树清在十三届全国人大二次会议开幕会后,回答了在场记者关于小微民营企业融资难融资贵、金融业对外开放等方面的问题。郭树清表示,过去十年来,大银行占市场比重从超过50%下降到38%,市场份额逐年下降。与此同时,中小银行、民营银行等面向中小微企业以及民营企业的金融机构数量逐年增加;国有大行和股份制银行普遍设立普惠金融事业部,专攻小微贷款。上述这些无疑都对目前存在的“短板”起到了弥补作用。不过,郭树清坦言,小微企业贷款难、贷款贵是世界性难题,也的确存在风险。对银行来说,要建立足够的风险防范机制,需要了解企业经营情况,保证贷款用于正常经营。事实上,在这些方面,银行业已有很多探索。具体而言,比如建设银行、工商银行用大数据、互联网技术取得很大进展,尤其是建行,在小微贷款方面,不良贷款率只有1%。此外,网商银行、微众银行等互联网银行以及小贷公司的探索也值得推广。“今年会在大中小银行继续普及支持民营小微企业发展的相关措施。”他强调。此外,郭树清透露,当前保险资金运用余额已超过16万亿元,时下,保险业要改善管理方法,调整结构,投资到民营小微企业当中。(中国金融新闻网)



主编:胡滨

本期责编:尹振涛

研究团队:尹振涛、何海锋、杨文尧天、范云朋、李欣格、卜一凡

《每周监管资讯》栏目由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地与《银行家》杂志社联合出品,主要梳理并点评本周最新的金融监管动态

责任编辑:廖金声

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